Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Fiche métier — code ROME C1205 · Banque, assurance, immobilier
En quoi consiste le métier ?
Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs. À l'interface entre le commercial, le conseil et l'expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées. Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires. Met en ½uvre des mandats de gestion.
Comment accéder à ce métier et se former
Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l'assurance est le plus souvent requis. Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.
Autres intitulés du métier
Compétences attendues
Savoir-faire
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
- Analyser la situation civile et économique du client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
Savoirs
- Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
- Master banque, finance
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- Master mention gestion de patrimoine
- Master mention monnaie, banque, finance, assurance
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Diplôme d'école de commerce, option finance
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
Savoir-être professionnels
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Secteurs qui recrutent
Métiers proches
Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.