Courtier / Courtière en banque
Fiche métier — code ROME C1208 · Banque, assurance, immobilier
En quoi consiste le métier ?
Conseille les particuliers dans leur recherche de prêt auprès des banques. Analyse, évalue et apporte son expertise afin de proposer la meilleure offre au regard de la situation de ses clients. Accompagne ses clients jusqu'à la signature de la transaction.
Comment accéder à ce métier et se former
Une expérience de 3 ans minimum en entreprise est fréquemment requise. Ce poste peut néanmoins être ouvert aux jeunes diplômés ayant effectué des stages en entreprise. Il est recommandé de se renseigner auprès des autorités ou organismes de réglementation tels que l'ACPR ou l'AMF pour obtenir des informations précises sur les exigences réglementaires relatives à l'emploi de courtier en banque, celles-ci pouvant varier selon les juridictions.
Autres intitulés du métier
Compétences attendues
Savoir-faire
- Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
- Conseiller sur les prêts (taux, échéances, volume)
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Réaliser des analyses statistiques pour identifier les tendances de qualité
- Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
- Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
- Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
- Négocier des conditions de financement avec des banques
- Rechercher différentes banques susceptibles d'accepter le dossier de financement établi par le courtier
- Aider à la mise à niveau du dossier à transmettre aux banques
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Savoirs
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- BTS Assurance, Banque, Conseiller de clientèle...
- DUT Carrières juridiques, Techniques de commercialisation
- Diplôme de l'Ecole nationale d'assurances
- Diplôme d'école de commerce
- Diplôme d'école d'ingénieurs
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Master Droit des assurances, banque, finance, assurance...
- Techniques de négociation avancées
Savoir-être professionnels
- Etre force de proposition
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Secteurs qui recrutent
Métiers proches
Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.