Conseiller / Conseillère en assurances
Fiche métier — code ROME C1102 · Banque, assurance, immobilier
En quoi consiste le métier ?
Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance. Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats. Peut promouvoir des produits et services bancaires.
Comment accéder à ce métier et se former
Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier. Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.
Autres intitulés du métier
Compétences attendues
Savoir-faire
- Concevoir et déployer des outils de communication
- Contrôler la conformité des données
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
- Procéder à l'encaissement
- Déclencher des appels à cotisation
- Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
- Réaliser des opérations de marché financier
- Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
- Enregistrer et traiter les réclamations des clients et bénéficiaires
- Gérer des réclamations et litiges
- Rédiger un contrat d'assurance
Savoirs
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller clientèle en banque et assurance
- BTS assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Conseiller en assurance
- Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
- Chargé de clientèles en assurance et banque
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
Savoir-être professionnels
- Avoir l'esprit d'équipe
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Secteurs qui recrutent
Métiers proches
Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.