Test IA gratuit

Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Fiche métier — code ROME C1206 · Banque, assurance, immobilier

En quoi consiste le métier ?

Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire. Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts. Peut aussi proposer des produits d'assurances.

Comment accéder à ce métier et se former

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Trouver une formation Qualiopi Voir les offres d'emploi

Autres intitulés du métier

Attaché / Attachée de clientèle de banque Chargé / Chargée de clientèle bancaire Chargé / Chargée de clientèle commerciale de banque Chargé / Chargée de clientèle de banque Chargé / Chargée de clientèle entreprises de banque Chargé / Chargée de clientèle particuliers de banque Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque Chargé / Chargée de clientèle rachat de crédits Chargé / Chargée de gestion bancaire Chargé / Chargée de relations clientèle bancaire Conseiller / Conseillère en crédit immobilier Conseiller / Conseillère en produit épargne Conseiller commercial professionnel / Conseillère commerciale professionnelle secteur bancaire Conseiller financier / Conseillère financière banque postale

Compétences attendues

Savoir-faire

  • Conseiller une organisation, une structure
  • Mettre à jour un dossier, une base de données
  • Gérer les risques de cybersécurité
  • Négocier des conditions de financement avec des banques
  • Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
  • Contrôler des comptes débiteurs
  • Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
  • Monter un dossier de crédit
  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse
  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés

Savoirs

  • Conseiller clientèle en banque et assurance
  • Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
  • Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
  • Licence pro mention assurance, banque, finance : supports opérationnels
  • Conseiller bancaire clientèle de professionnels
  • Chargé de clientèles en assurance et banque
  • Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
  • Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
  • Economie des marchés financiers
  • Marketing (mercatique)

Savoir-être professionnels

  • Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
  • Faire preuve de rigueur et de précision
  • Faire preuve de réactivité

Secteurs qui recrutent

Finance, banque et assurance

Métiers proches

Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine ROME C1205 Conseiller / Conseillère en assurances ROME C1102 Chargé / Chargée d'affaires bancaires entreprise ROME C1203 Directeur / Directrice d'agence bancaire ROME C1207 Courtier / Courtière en assurance ROME C1103 Analyste de crédits et risques bancaires ROME C1202 Courtier / Courtière en banque ROME C1208 Chargé / Chargée de gestion locative en immobilier ROME C1502

Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.