Spécialiste de la vérification client
Fiche métier — code ROME C1209 · Banque, assurance, immobilier
En quoi consiste le métier ?
Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises. Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent Effectue des contrôles réguliers pour identifier et évaluer les risques associés aux clients Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité Maintient une veille réglementaire pour rester informé des dernières évolutions législatives
Comment accéder à ce métier et se former
Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Autres intitulés du métier
Compétences attendues
Savoir-faire
- Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité
- Développer des outils de surveillance automatisés
- Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
- Organiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations
- Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation
- Documenter les procédures de vérification pour référence future
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
- Utiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des données
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
- Mettre en ½uvre des actions de prévention de la fraude
- Assurer la conformité des processus de vérification
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
Savoirs
- Utilisation de systèmes de surveillance des transactions
- Responsable conformité
- Expert en banque et ingénierie financière (MS)
- Investigateur en criminalité financière
- Analyse de l'intégrité des données
- Règles de traitement des opérations bancaires
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Procédures de vérification de documents officiels
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
Savoir-être professionnels
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Secteurs qui recrutent
Métiers proches
Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.