Mandataire en assurance
Fiche métier — code ROME C1111 · Banque, assurance, immobilier
En quoi consiste le métier ?
Représente une ou plusieurs sociétés d'assurance en tant que commercial(e). Présente et propose des contrats aux clients démarchés. Accompagne et conseille ses clients en leur proposant des solutions adaptées à leurs besoins. Développe et fidélise une clientèle de professionnels ou de particuliers. Exerce en tant qu'indépendant(e). Ne gère pas les contrats d'assurance ni le règlement des sinistres.
Comment accéder à ce métier et se former
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 en finance, banque, assurance ou immobilier, complété par une expérience professionnelle dans le secteur de l'assurance. Une formation spécifique en assurance ainsi qu'une bonne connaissance du secteur sont néanmoins recommandés. En France, les mandataires en assurance doivent être enregistrés auprès de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Assurance) et respecter les exigences réglementaires comme l'obtention de la capacité professionnelle requise pour exercer en tant que mandataire en assurance.
Autres intitulés du métier
Compétences attendues
Savoir-faire
- Adapter sa communication selon les interlocuteurs et les médias utilisés
- Mettre à jour un dossier, une base de données
- Utiliser des outils CRM pour gérer les interactions clients
- Evaluer des risques de sinistre
- Estimer la valeur d'un bien, d'un produit
- Connaitre et respecter la législation commerciale liée au secteur d'activité
- Gérer les réclamations ainsi que les litiges commerciaux
- Mener des opérations de souscription en assurance
- Présenter les clauses d'un contrat
- Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance
- Assurer le suivi des dossiers clients
- Conseiller dans le cadre d'une relation commerciale
Savoirs
- BTS assurance
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Connaissance des produits financiers
- Assurances
- Couverture de risques de catastrophes naturelles
- Marché et acteurs de l'assurance (compagnies, intermédiaires, produits et prestations proposés...)
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Caractéristiques des produits de réassurance
- Couverture santé, prévoyance
- Couverture de risques financiers
Savoir-être professionnels
- Faire preuve de curiosité, d'ouverture d'esprit
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Secteurs qui recrutent
Métiers proches
Source : fiche métier issue du référentiel ROME (France Travail), publié en open data sous Licence Ouverte / Etalab sur data.gouv.fr. Données indicatives — vérifiez les conditions d'accès et de certification auprès des organismes.